CONSULENZA FINANZIARIA E IN MATERIA DI INVESTIMENTI

L’Albo delle persone fisiche e delle società di consulenza finanziaria, istituito dal comma 2 dell’articolo 18-bis del D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998, non è di fatto ancora funzionante, in quanto non è stato ancora emanato il decreto di nomina dell’organismo delegato alla sua formazione e tenuta.

L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dei servizi e delle attività di investimento è riservato alle imprese di investimento e alle banche. Tuttavia le persone fisiche e società di capitali (spa, srl) , in possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali stabiliti con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentite la Banca d'Italia e la Consob, possono prestare la consulenza in materia di investimenti, senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti.

Ai sensi dell’art. 1 comma 5-septies del D.Lgs. n. 58/1998 per consulenza in materia di investimenti si intende la prestazione di raccomandazioni personalizzate a un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta per il cliente o è basata sulla considerazione delle caratteristiche del cliente. Una raccomandazione non è personalizzata se viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione.

Scheda aggiornata al 10 febbraio 2012